2022年，我相信所有中國和香港的企業(yè)家都面臨著各種從未有過的經(jīng)濟環(huán)境，香港銀行開戶受到了影響。前海天盈財稅在本文中總結了香港銀行開戶的秘密，以及如何快速成功開設香港銀行賬戶。

一、提前香港公司注冊銀行開戶事項：

1.甄別客戶身份。

客戶身份的篩選主要基于聯(lián)合國和其他國家發(fā)布的敏感名單。如果與名單上的人有直接或間接聯(lián)系，香港銀行將不批準開立銀行賬戶的申請。同時，如果客戶在集團內(nèi)的其他銀行（通常由于風險而關閉客戶的賬戶）被標記，則不能申請新的銀行賬戶。

2.資金流向是否合法。

資本流動的合法性通常是指申請人的資本來源和目的地。如果客戶提供的信息不能證明資金的來源是合法的(例如，非正常收入水平，無法解釋資金的來源)，或者如果資金匯入其他個人賬戶而沒有任何依據(jù)，銀行將認為資金流動異常，因此無法申請新的銀行賬戶。

3.客戶業(yè)務是否為風險交易。

與之前的風險點類似，如果銀行發(fā)現(xiàn)擬開立的銀行賬戶（或申請人的客戶）與高風險地區(qū)的企業(yè)（如戰(zhàn)爭、政權不穩(wěn)定、犯罪行為高發(fā)、國際制裁等國家和地區(qū)）有接觸，銀行也將拒絕為客戶開立銀行賬戶，以避免被卷入非法行為。

二、香港公司注冊開戶流程：

在新開戶審批中了解銀行的重點審核點后，可以加強對這幾個方面問題的解釋，根據(jù)銀行的重點關注，提高香港公司開戶的成功率。一般來說，申請香港銀行開立賬戶需要經(jīng)過以下程序。

1.準備資料。

申請開戶的申請人必須認真準備好所有信息，這是香港銀行了解客戶的主要手段。信息包括：

（1）申請人的自我證明文件，包括所有股東和董事的個人證明、香港存根、收入來源和收入、個人資產(chǎn)、公司注冊證書和商業(yè)登記證書、公司審計報告、公司網(wǎng)站、公司章程和印章。

（2）商業(yè)信息，包括最近簽署的采購、銷售合同、主要商品和業(yè)務介紹、銷售渠道介紹、買賣雙方的基本信息、合作伙伴的公司名稱和地點、雙方交易的流程等。

2.銀行經(jīng)理面談。

銀行經(jīng)理面試是香港公司銀行開戶申請過程中非常重要的一步。在這一環(huán)節(jié)中，香港銀行經(jīng)理將基本判斷賬戶申請人的情況。在與申請人的對話中，評估客戶提供的信息的真實性，并對后續(xù)數(shù)據(jù)的內(nèi)部審計環(huán)節(jié)產(chǎn)生重大影響。因此，與銀行賬戶經(jīng)理進行良好的面試可以在很大程度上促進銀行賬戶的開立。

3.內(nèi)料內(nèi)審。

顧名思義，就是銀行賬戶經(jīng)理通過銀行賬戶經(jīng)理的面試，將賬戶申請人的信息轉(zhuǎn)移到銀行后臺審計部門，后臺審計部門將進一步檢查信息的真實性，結合銀行賬戶經(jīng)理的面試報告，決定是否為申請人開立銀行賬戶。但是，如果銀行內(nèi)部審計部門認為申請人在審查過程中提供的信息不能有效地證明其資格，并且會要求申請人進一步提供更詳細的信息。如果申請人無法提供，或者銀行內(nèi)部審計部門認為申請人的資格不一致，他們?nèi)匀粫芙^為他們開立銀行賬戶。

4.信息郵寄。

當銀行賬戶申請人通過大量審查時，香港銀行會將銀行卡、密碼信件、支票手冊、網(wǎng)上銀行代碼分批發(fā)送到客戶保留的通訊地址，以減少銀行賬戶相關信息泄露的風險。

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